La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Secretaría de Hacienda y el Servicio de Administración Tributaria (SAT) han echo esfuerzos para endurecer el combate al lavado de dinero desde 2008; sin embargo, ante las acusaciones contra HSBC por blanqueo de dinero, justifican ausencia de controles, de diligencias e impedimentos en la ley para divulgar acciones.

"La ley nos impide que divulguemos acciones que hemos tomado en esta materia con respecto al banco", dijo el presidente de la CNBV, Guillermo Babatz.

Además, aunque el delito de lavado de dinero está tipificado en el Código Penal Federal, Babatz explicó que "es una falta administrativa o puede resultar en faltas administrativas que no están todavía completamente resueltas".

Babatz aclaró que las debilidades que tenía el banco en materia de controles antilavado les fueron señaladas desde 2002 y a partir de 2007 se hizo estas observaciones no sólo HSBC en México sino también a los funcionarios en su matriz y al regulador del Reino Unido.

"En reiteradas ocasiones, todas las autoridades financieras del país se reunieron con directivos de más alto nivel del banco con la insistencia absoluta de la necesidad de mejorar los controles antilavado en el banco, en operaciones que van de 2004 a 2009", detalló.

Dijo que derivado de las reuniones fue que finalmente el banco reaccionó y tomó medidas muy duras como limitar o cerrar la recepción de depósitos de dólares en efectivo al público, pero a pesar de ello no se sabe de alguna sanción contra el banco por estos hechos.

La víspera la CNBV aseguró que el caso de lavado de dinero es ajeno a la subsidiaria de HSBC en México, pero la Secretaría de Hacienda, a través de su Unidad de Inteligencia Financiera tiene facultades para investigar este hecho delictivo y aplicar sanciones, que van desde cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil días de salario mínimo de multa al que por sí o por medio de otra persona realice operaciones con recursos de procedencia ilícita.

En una reacción tardía por parte de las autoridades mexicanas, el secretario de Gobernación, Alejandro Poiré, aseguró que realizarán una investigación al respecto y, en su momento informarán.

Cronología

2001- HSBC oculta operaciones con Irán por 16 mil millones de dólares

2002- Autoridades detectan debilidades del banco en controles antilavado

2007- CNBV informa a los funcionarios en Reino Unido de las debilidades

2008- Reportan 60 mil cuentas con activos por 2 mil 100 millones de dólares en Islas Caimán

2007-2008 HSBC México envió 7,000 millones de dólares en efectivo hacia EU

2009-Cierran 9 mil cuentas en Islas Caimán

2012-Senado de EUA destapa caso de lavado de dinero en HSBC